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大多数信托公司(回注册地)对异地部门缺乏有效控制积累了潜在风险

2021-10-11 21:55 来源:东方财富 作者:张璠 阅读量:19751 

我们的心也悬着,我们在等公司的通知,看是否要两手准备某信托机构中后台相关人士向第一财经记者感叹,背景是近期不少信托公司收到《中国银保监会办公厅关于整顿信托公司异地部门有关事项的通知》,要求中后台部门迁回注册地或与注册地合并,会影响一批信托行业从业人员

根据消息显示,《征求意见稿》主要涉及两个方面一方面是对异地信托公司管理总部进行整顿,意味着此前信托公司双总部的运营模式将不再适用,另一方面是整顿信托公司非现场部门,要求有非现场部门的信托公司在类别,数量,设立区域,人员规模等方面符合相关要求

这是继中小银行异地展业受限后,金融机构异地经营的又一重磅举措据记者采访的业内人士透露,此举将进一步完善对信托业的监管此前,大多数信托公司对异地部门缺乏有效控制,积累了潜在风险但《征求意见稿》显示,大部分信托公司将面临人事调整,此前按双总部运营的信托机构将受到较大影响

中后台搬回注册地。

《征求意见稿》表示,在整顿信托公司非现场管理总部方面,明确规定信托公司不得在其注册地以外设立非现场管理总部,也不得形成非现场管理总部的运营模式。

同时,信托公司应在本通知下发之日起一年内完成异地管理总部整改,其中中后台部门搬回注册地或与注册地合并,前台部门按本通知相关要求进行整改董事长,管理层和监事应当在注册地工作,不得在异地任职

在整顿信托公司非现场部门方面,《征求意见稿》提出了更具体的要求,称整顿期结束后,有非现场部门的信托公司在类别,数量,设立区域,人员规模等方面都要符合相关要求而且都实际操作过,属于内部正式部门

其中,《征求意见稿》强调信托公司前台可以异地设立,中后台部门要在注册地设立异地前台部门不得有业务审批权限

要求异地不能有中后台和高管,可以说是本次监管的重点华东某信托公司的一名员工告诉记者,对信托公司的直接影响是公司人员可能会有较大调整

在信托业,很多公司实行双总部管理模式,注册地与相关行政部门不在同一个省份比如光大信托注册地在甘肃兰州市,五矿信托注册地在青海西宁市,但两者的联系地址都在北京

根据这一规定,信托机构的主要管理职能部门,如风险控制,运营等,需要撤回注册地,这意味着相关员工的工作地点将发生变化。

像我这样没有家庭没有生意的人真好如果一个人说离开,他就会离开,但对于那些已经成家的人来说,他们可能要面临一个选择前述信托机构中后台相关人士表示,目前大家都在等待各自公司的通知,但行业集中跳槽期可能即将到来

记者还了解到,《征求意见稿》目前正在收集反馈意见期间,实际落地是否会有变化还有待观察但业内的共识是,信托机构需要有预期,通过不同部门的制度规避监管的时代将会过去

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此外,单个信托公司在前款规定的七个省级行政区域内设立的异地部门总数应当少于22个,在单个地方设立的异地部门总数应当少于5个,其中在单个地方设立的营销部门应当少于1个总的来说,信托公司所有不同部门的员工总数应占信托公司员工总数的35%以下

一些信托公司受到很大影响。

对于信托公司来说,根据上述要求,部分总部异地,业务规模异地的公司将受到严重影响最近几年来,有很多信托公司依靠异地做生意来扩大业务规模现在,他们将面临更大的挑战前述华东某信托公司从业人员告诉记者

比如考虑到同行资源,大部分信托公司会将北京或上海作为管理总部,大部分注册地在西部等偏远地区据记者统计,68家信托公司中,北京注册的有11家,上海注册的有7家但据业内人士透露,北京和上海的主动信托机构数量远超这两个数字

具体来说,在北京注册的信托机构包括中信信托,中国信托业,外贸信托,民生信托,中粮信托,国民信托,SDIC泰康信托,英达信托,华信信托,金谷信托,北京信托在上海注册的信托机构包括上海信托,安信信托,中海信托,华宝信托,中泰信托,爱建信托,华澳信托

除宁夏,广西,海南外,其他省份都有注册信托公司,分布比较分散对于一些异地业务规模较大的组织来说,他们必须面临一个选择,要么裁员,要么收缩业务,这是相当困难的前述华东某信托公司从业人员表示

在很多业内人士看来,此次监管行动主要是为了打击部分省份信托公司的监管套利行为例如,由于部分信托公司是双总部,其开展业务所在地的监管部门无法对其进行监管,注册地的监管部门可能不了解其业务发展情况因此,很容易造成监管真空并产生风险在信托业,曾出现过多家监管机构联合检查一家信托机构的情况

003010还提到,最近几年来,为了方便展会,信托公司一般在其注册地以外设立业务和营销部门由于管理半径较长,大多数信托公司对异地部门缺乏有效管控,积累了潜在风险,影响监管政策的传导和落实部分信托公司不同部门业务同质化严重,加剧了不必要的内部竞争,破坏了竞争秩序有一些信托公司

形成异地管理总部运营模式,弱化虚化注册地住所的职能作用。

信托公司应按照既定方案有序开展后续工作,防范各类风险,应科学设定异地部门和员工的绩效考评机制,不应将达到内部相应绩效考评要求作为异地部门正式成立条件《征求意见稿》称

还需提及的是,《征求意见稿》也为信托公司留有空间,其表示,整顿期满后,最近一次监管评级为B+以上且新增异地部门后仍符合监管要求的信托公司,可每年申请新增2个以内的异地部门,另外,相关信托公司应于每年6月末前向银保监局报送异地部门增设方案,方案内容应包括新增部门类型,拟设地,员工规模,设立目的与必要性,时间安排等等。

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