近日，广东南粤银行凭借“大数据反欺诈平台”荣登“助力中国经济高质量发展论坛”发布的2022年度荣誉榜单，并获评“年度数字科技创新银行”。该平台依托了同盾科技多年反欺诈体系建设的业务经验及先进的大数据、人工智能技术，从主动作为、交易安全、系统安全等方面打造牢固可靠的“三道安全锁”，谨防网络金融风险，为客户账户信息及资金安全保驾护航。
我国首部专业、系统、规范打击治理电信网络诈骗的《中华人民共和国反电信网络诈骗法》正式实施，为推动形成全链条反诈和全社会防诈的打防管控格局提供全面法治保障。《反电信网络诈骗法》第十八条规定，银行业金融机构、非银行支付机构应当对银行账户、支付账户及支付结算服务加强监测，建立完善符合电信网络诈骗活动特征的异常账户和可疑交易监测机制。
而广东南粤银行始终将金融安全作为业务的最关键环节，不断探索建立新型风险管控体系。针对账户欺诈、交易欺诈、商户欺诈等风险，南粤银行大数据反欺诈平台通过数字资产沉淀、数字工具赋能、数据治理等技术应用，建立起统一的风险数据视图，并在此基础上运用机器学习等算法开发各类主题的欺诈风险管控模型，进而构建覆盖各业务场景的，全方位、多维度的全行级反欺诈核心平台，对交易侧、账户侧、商户侧等环节的欺诈行为进行实时分析判断、识别与拦截。
上线以来，大数据反欺诈平台防控效果获得多方认可，已实现与手机银行、网上银行、柜面渠道、ATM全渠道的接入，可根据风险形势变化，实时动态部署智能化监控策略，实现精准识别高风险交易行为。通过建立起欺诈风险事前、事中、事后的全流程管理，南粤银行搭建了自动化、智能化、高效率的反欺诈工作体系。
南粤银行表示，将继续引入先进反欺诈防控技术及多维度数据，多措并举提升风险防控效果，而同盾科技作为第三方技术服务商，也将进一步发挥大数据和人工智能等技术作用，与南粤银行一道切实提升平台反诈技术能力，完善全行业联防联控机制，进一步保障金融安全。
未来，同盾科技也将继续开发完善各类主题的欺诈风险管控模型，努力构建覆盖各业务场景的全方位、多维度的反欺诈平台，继续推动金融行业反欺诈行动迈向新台阶。
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